Développez votre patrimoine à Aix-en-Provence

Nous connaissons parfaitement bien nos clients, si bien que nous pouvons vous proposer non seulement des assurances professionnelles et des services bancaires mais également tous les produits nécessaires au bon développement de votre patrimoine.

Gestion de patrimoine à Aix-en-Provence

Nous vous assurons une écoute particulière pour vous permettre de développer votre patrimoine. Nous sommes votre partenaire de confiance. En effet, pour nous, la confiance est une chose extrêmement importante pour vous apporter une aide à la réflexion ainsi que les conseils nécessaires pour vous orienter convenablement dans la constitution d’une épargne fiable et solide.

Investir dans la pierre

Pour réaliser un investissement dans la pierre, peu importe votre projet immobilier. Qu’il consiste dans l’achat de votre habitation ou dans celui d’un bien à usage locatif, nous avons la solution qu’il vous faut. En effet, il est possible de souscrire un PEL ou un CEL. Il existe plusieurs différences entre les deux.

Une des différences entre les deux est le plafond des dépôts autorisé. Il est de 15 300 € pour le CEL alors que le PEL est de 61 200 €. La durée minimum d’épargne est également une différence puisqu’elle est de 18 mois pour le CEL contre 4 ans pour le PEL.

Le plan d’épargne par action

Il fonctionne comme un compte-titres vous permettant d’investir sur toutes sortes de titres : OPCVM, trackers, actions au niveau européen. Il n’est possible de n’avoir qu’un seul PEA par foyer fiscal. Il dispose d’une fiscalité propre qui est allégée par rapport à un compte-titre classique. Sur celui-ci, seuls les versements en numéraire sont possibles, si bien qu’il n’est pas possible d’y transférer des titres détenus sur un autre compte.

Le respect de vos objectifs dans la gestion de patrimoine à Aix-en-Provence

En fonction de vos objectifs et d’une évaluation de votre patrimoine personnel, nous préparons ensemble les solutions adaptées soit à la préparation d’un projet immobilier, soit à la préparation de votre retraite future ou la transmission de votre patrimoine en optimisant fiscalement dans chaque cas.

Votre placement d’épargne retraite

Il est important de commencer tôt à penser à ses activités futures après son cursus professionnel. Ainsi, pour vous assurer un complément de retraite qui vous permettra de vivre correctement, nous sommes parfaitement en mesure de placer votre épargne avec notamment l’ouverture d’un PERP (Plan d’Épargne Retraite Populaire) qui permet lors de sa constitution d’être défiscalisé et qui  vous assurera un revenu complémentaire le moment venu.

Défiscalisation près de Rousset

La défiscalisation, contrairement aux idées reçues, n’est pas une pratique réservée aux riches. Il existe des moyens pour tout un chacun de profiter de différents dispositifs fiscaux pour réussir à optimiser votre fiscalité que ce soit pour constituer un patrimoine ou pour obtenir une réduction de votre imposition. Nous pouvons ainsi vous y aider.